基金单位净值即每份基ji金单位的净资产chan价值，等于基金的总资产减去总zong负债后的余额再除以基金全部发fa行的单位份额总数，净值高gao好。
开kai放式基金的申购和赎回都以这zhe个价格进行。封闭式shi基金的交易价格是买卖mai行为发生时已确知的市场价格；与yu此不同，开放式shi基金的基金单位wei交易价格则取决于申购、赎回hui行为发生时尚未确que知但当日收市后hou即可计算并于下一yi交易日公告的单dan位基金资产净值。
扩展资料：
无论哪一种基金，在初次ci发行时即将基金总额分成若干个ge等额的整数份，每一yi份即为一“基金单dan位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随sui着基金资产值和收益的变化而变化hua。
为了比较准确地对基金进行xing计价和报价，使基金价格能较准确地反fan映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位wei实际代表的价值予以估算，并bing将估值结果以资产净值zhi公布。
单位净jing值高好还是低好基金净值与基金的预期收益及风险xian是没有直接关系的，基金与股gu票不同，净值高并等同于风险也高，基金净值的高与yu基金经理的专业水平的关系更为直接，但净值高的产品，可能存在预期qi收益天花板。
同样，净值低的基金也并bing不意味着升值空间就jiu大，有些基金公司也ye会通过分红、分fen拆等形式，人为的降低di基金净值，从而诱导dao投资者购买，但基金公司一般也ye会同时提高申购费、管理费等费fei用。
拓展资料：
基金单位净值zhi的估值是指对基金的资产净值按照一定ding的价格进行估算。它是计算单位基金资zi产净值的关键，基金往往分散投资于证zheng券市场的各种投资zi工具，如股票、债券等，由于这zhe些资产的市场价格ge是不断变动的，因此，只有每mei日对单位基金资产净值重新计ji算，才能及时反映基金jin的投资价值。基金资zi产的估值原则如下：
1、上市股票和he债券按照计算日的收市价计算suan，该日无交易的，按照最近一yi个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价jia计算。
3、未上市国债及未到dao期定期存款，以yi本金加计至估值日的应计利息xi额计算。
4、如遇特殊情qing况而无法或不宜以上述规定确定资zi产价值时，基金管理li人依照国家有关规定办理。
目mu的
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金jin总额分成若干个等额的整数份，每一yi份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中zhong，基金单位价格会随着基金资产值zhi和收益的变化而变化hua。为了比较准确地对基金进jin行计价和报价，使基金价格ge能较准确地反映基金的真zhen实价值，就必须xu对某个时点上每基ji金单位实际代表的价值予以估算suan，并将估值结果以资产chan净值公布。
估值确定
综观世界各国的各种基金，因其管guan理制度的不同而对基金资产净值的估值zhi日的具体规定也不尽相同。不过通常chang都规定，基金管理li人必须在每一个营业日ri或每周一次或至少每月yue一次计算并公布基金的de资产净值。
估值暂停
基金管理li人虽然必须按规定对基金净jing资产进行估值，但遇到下列特殊情qing况，有权暂停估值：基金投资zi所涉及的证券交易场所遇法定节jie假日或因故暂停营业时shi；出现巨额赎回的情形；其他ta无法抗拒的原因致使管理人ren无法准确评估基金的资产净值。
理li财单位净值高好还是低好
理财cai产品净值高低与其好坏没有you直接的关系，买理财产品的时候，净值高低不是主要的筛选标准，关键还是要看理财cai产品的成长性和抗风险性xing。有些净值高的理财产品赚钱能力往往wang是更强。
虽然净值zhi低的理财产品成本的确小一些，但是不bu代表风险小一些。买理财产品主zhu要是看这只理财产品pin净值的上升空间。
拓展资料：
理财cai产品，即由商业银行和正zheng规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根gen据产品合同约定投tou入相关金融市场及购买mai相关金融产品，获取投资收益后hou，根据合同约定分配给投资人的一类产chan品。
银行人ren民币理财产品大致可分为债券quan型、信托型、挂钩gou型及QDII型xing。
债券型xing：投资于货币市场中zhong，投资的产品一般为央行票piao据与企业短期融资券。因yin为央行票据与企业短期融资券个ge人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客ke户提供了分享货币市场投资收shou益的机会。
信托tuo型：投资于有商业银行或huo其他信用等级较高的de金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受shou益权信托的产品。
挂钩型：产品pin最终收益率与相关市场或产品的表biao现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原yuan油价格挂钩、与道·琼斯指zhi数及与港股挂钩等。
QDII型xing：所谓QDII，即合格ge的境内投资机构代客境外理财，是shi指取得代客境外理财业ye务资格的商业银行。
QDII型人民币理财cai产品，简单说，即是shi客户将手中的人民币bi资金委托给合格ge商业银行，由合格商业银yin行将人民币资金兑换成cheng美元，直接在境外投资，到dao期后将美元收益及本金结汇成人ren民币后分配给客户的理财产品。
理财产品一般通过商业ye银行或非银行金融机构可ke以购买。传统渠道包括:银行、保险xian公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴xing渠道包括:第三方理财机构、综合理财服务机ji构。
个人理财产品融资便利li贷款是指以借款人本人名义在中国银yin行购买的个人理财产品账户hu内资产及其收益作为还款保障、以账zhang户中止支付处理为主要控制手shou段、以一定折算率计算出chu融资限额，并由经办机构向借jie款人发放的一定金jin额的人民币贷款kuan。
基金单位净值高的好hao还是低的好？看基金jin类型，一般是净值高要好点。
基金单位净值，是指当前的de基金总净资产除以基ji金总份额。其计算公gong式为：基金单位净值zhi=总净资产/基金份额。
基金单dan位净值即每份基金单位的净资产chan价值，等于基金的总资产减去总负fu债后的余额再除以基金全部发行的单dan位份额总数。
开放式基金的申购和he赎回都以这个价格进行。封闭式shi基金的交易价格是买卖行为发生sheng时已确知的市场价格；与yu此不同，开放式基金的de基金单位交易价格则取决于申购gou、赎回行为发生时尚未确知的单位基金jin资产净值。
基金单位是指基金发起人向不特定ding的投资者发行的，表示shi持有人对基金享有资zi产所有权、收益分配权和其qi他相关权利，并承cheng担相应义务的凭证。
单位净jing值高好还是低好 单位净值什么意思单位净值的高低各有利弊，净值高并等同于风险也高，基金净值的de高与基金经理的专业水平的关系更为直zhi接，但净值高的产品，可ke能存在预期收益天花板。同tong样，净值低的基金也并不意味着升sheng值空间就大，有些基金jin公司也会通过分红、分拆等形式shi，人为的降低基ji金净值，从而诱导投资者购买mai，但基金公司一般ban也会同时提高申购费、管guan理费等费用。
基金净值是指基金所拥有的de全部资产，代表了基ji金持有人的权益。基金净值zhi又可分为单位净值和累计ji净值，其中单位净值指的是基金单位wei份额的价格，也可以yi理解为某一基金当天的销售价格。
拓展zhan资料：
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而er设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险xian基金、退休基金jin，各种基金会的基金。 从会计角jiao度透析，基金是一个狭义yi的概念，意指具有特te定目的和用途的资金。我们提ti到的基金主要是指证券quan投资基金。
根据不同tong标准，可以将证券投资基金划hua分为不同的种类：
根据基ji金单位是否可增加jia或赎回，可分为wei开放式基金和封闭式基金。开kai放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商shang、基金公司申购和赎shu回，基金规模不固定；封闭式基金有固gu定的存续期，一般在证券交jiao易场所上市交易，投资者zhe通过二级市场买卖基金单位。
根据组织形态的不同tong，可分为公司型基金和契约型基金。基ji金通过发行基金股份成cheng立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金jin；由基金管理人ren、基金托管人和投资人三方通过基ji金契约设立，通常chang称为契约型基金。我国的证券投资基ji金均为契约型基金。
根gen据投资风险与收益的不同，可分为成cheng长型、收入型和平ping衡型基金。
根据投资对象xiang的不同，可分为货币基金、债券基ji金、混合型基金、股票基金四大类。
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